Sociální investování nabízí možnost, jak investovat bez znalostí trhu (forexového, komoditního, akciového). Co to znamená? Ve skutečnosti používá tento model investování určitého režimu kopírování obchodníků. Zjednodušeně řečeno, vaším úkolem je vybrat dobré obchodníky, kteří obchodují se ziskem. Jejich obchody se automaticky kopírují ve vašem účtu a vy tak, aniž byste sami obchodovali, investujete do stejných obchodů jako zvolení investoři.
Existuje celá řada platforem, přes které lze tímto způsobem investovat. V zásadě je můžeme rozdělit mezi dva modely:
- otevřené platformy
- uzavřené platformy
Otevřenou platformou je takový model investování, kde vy sami vybíráte investory, které budete tzv. kopírovat v obchodech. Platforma nabízí statistiky historických výsledků jednotlivých traderů a vy zvolíte, kterého chcete kopírovat a přidělíte mu i určité finanční prostředky.
Uzavřenou platformou rozumíme model investování, kde nemáte možnost vybrat si jednotlivé tradery, volíte spíše strategii, riziko a výnos. Dle tohoto nastavení pak dochází k investování. V tomto režimu jsou tradeři profesionálové, kteří byli osloveni pro spolupráci na projektu.
Každá z forem (otevřená i uzavřená platforma) má své výhody a nevýhody. Nelze striktně říci, která je lepší či která dává větší zisky.
Já jsem osobně zkusil otevřenou platformu eToro (recenze eToro). Největší nevýhodu otevřených platforem vidím v poměrně vysokých poplatcích za prováděné obchody (nesete spolu s traderem) a nepřesné statistiky. Právě statistiky řada platforem zkresluje a nejsou transparentní. Další zásadní nevýhodou jsou tradeři samotní – lze zkreslovat výkonnost portfolia neuzavíráním obchodů. Dle mé zkušenosti tito tradeři drží pozice v obchodě, který je desítky a někdy i stovky procent v mínusu, trader však pozici drží stále otevřenou, protože ve chvíli, kdy by ji zavřel, tak by se promítla do jeho statistik. A na základě statistik získává nové investory, kteří ho kopírují. Za určité množství investorů, kteří ho kopírují, získává trader peníze od platformy. Cítíte ten začarovaný kruh?
Toto se mi stalo a po roce investování na otevřené platformě eToro jsem se rozhodl vystoupit.
Sociální investování však stále hraje roli v mém portfoliu investic a cítím, že neodmyslitelně zvyšuje diverzifikaci mých jiných investic.
Po rozsáhlém průzkumu jsem začátkem roku investoval do platformy, která umožňuje sociální investování, avšak v tzv. uzavřeném modelu. Nevybírám tedy tradery samotné, ale volím strategii, riziko a výnos. Výnos není samozřejmě nikdy pevně dán, to je riziko investování (obzvláště na forexovém trhu), proto je třeba důkladněji prohlížet statistiky historických výnosů (ačkoli ani ty negarantují budoucí úspěchy).
Při výběru platformy jsem proto také zkoumal hodnocení jednotlivých uživatelů. Uzavřené platformy mají tu nevýhodu, že příliš recenzí nenabízejí (protože jsou uzavřené). Dohledávání tedy není jednoduché a rozhodně se člověk nedostane k výsledkům jako při studii akcií QCOM (přečtěte si, jak jsem analyzoval akcie Qualcomm).
Využil jsem networking a dostal se ke kolegům, kteří nejen investují, ale jsou úžeji zapojeni do celého procesu obchodování. To mi dalo dobrý vhled a rozhodl jsem se pro investici.
Přestože mám zatím velmi čerstvé zkušenosti, pro zájemce zde uveřejňuji krátký report. Důvodem je, že v investování hraje velkou roli načasování. O tom jsem se přesvědčil ve spekulaci s Recyclix. Aktuálně (březen 2017) má Recyclix výrazné problémy, přestal vyplácet, investorům snížil jejich zůstatek a očekávání jsou nejistá. Možná je to konec. S kolegy jsme však do Recyclixu nastoupili jako jedni z prvních (ve 3Q 2015) a jsme tedy silně v plusu. Pád této spekulace nás mrzí, avšak my jsme na tom v uvozovkách „stihli vydělalat“. Stihnout vydělat je asi ten správný termín pro všechny HYIP spekulace.
Nemyslím, že platforma uzavřeného typu sociálního investování je HYIPem. Věřím, že bude fungovat s výnosem další měsíce a roky. Nicméně i tak cítím, že načasování hraje roli. Proto již dnes tak přeběžný report.
Co je tedy tak skvělé na této uzavřené platformě?
Výhody
- Není potřeba znalost forexového trhu
- Vše je automatické
- Možnost nastavit strategii výnosu a rizika
- Transparentní historie
- Platforma nabzí možnost slovenského jazyka
Vždy máte přehled a do účtu se přihlásíte odkudkoli
Každý den je vám odeslán e-mail s uskutečněnými obchody – vidíte obchodovaný měnový pár, přesný čas otevření a uzavření obchodu, otevírací cenu, cenu při uzavření obchodu, výši investovaných prostředků do konkrétního obchodu a jeho zisk případně ztrátu.
A vidíte také vždy celkový přehled svého účtu.
Velkou výhodou je, že všechny tyto obchody vidíte přehledně i ve svém administračním účtu. Do něj se přihlásíte odkudkoli a kdykoli pomocí svého uživatelského jména a hesla.
Statistiky pak vypadají takto:
Vklad peněz a investice
Vklad peněz je možný aktuálně přes:
- Payeer
- Skrill
- Bankovní převod
Bankovním převodem se peníze zasílají na Slovenskou banku v měně USD. Důvodem je velká slovenská účast na tomto projektu a měna USD byla zvolena kvůli obchodování na Forexu v amerických dolarech. Peníze z českého bankovního účtu lze zaslat na slovenský s minimálními poplatky.
Možnost převodu peněz skrze Payeer tak nabízí možnost financovat svoji investici skrze Bitcoin. Pravda, že se převodem BTC na Payeer připravíte o poplatek za převod a trpíte horším kurzem, avšak pro milovníky a obchodníky s Bitcoinem to může být zajímavá možnost, jak diverzifikovat.
Obchodování je automatické
Jakmile aktivujete strategii, obchodování probíhá automaticky. O nic se nemusíte starat a platforma přechází na mód kopírování se zvolenou strategií (obnos peněz, riziko, diverzifikace, atd.).
Nevadí, že nemáte znalosti o obchodování měnových párů. Zvolená strategie za vás udělá vše.
Jakou strategii zvolit?
Máte na výběr z několika strategií, které se liší rizikovostí a ziskovostí.
Já jsem zvolil úroveň, která je sice nejvíce riziková, ale zároveň nabízí největší zisky. Historické výsledky traderů jsou evidovány od listopadu 2014 a můžete je vidět na grafu níže. Toto je strategie, kterou jsem zvolil já ve svém účtu. Měsíčně dokáže v průměru dát 11%.
Zde se mi líbí transparentní zveřejňvání výsledků obchodování.
Platforma ve slovenštině
Prostředí platformy bylo přeloženo do slovenštiny. Nemusíte tedy umět anglicky a v účtu se budete snadno orientovat. Pravdou je, že nikoli všechny části byly přeloženy. Jak vidíte na obrázcích, např. výpis obchodů chodí na e-mail v angličtině, některé statistiky jsou vedeny stále v angličtině, ale odhadem mohu potvrdit, že 90% uživatelského prostředí v účtu je ve slovenštině.
Máte samozřejmě možnost zvolit anglický jazyk platformy. Do češtiny nebyla zatím stále přeložena.
Nevýhody
- Minimální vklad 1000 USD
- Riziková investice, jedná se o obchodování na Forexu
- Možnost turbulentních období
Některé měsíce mohou být mínusové. Jedná se o Forex, tedy riziko zde skutečně je. Turbulentní období vypadá často v křivkách nahoru, dolů, nahoru, dolů,… Je potřeba být na toto připraven.
Vklad je negarantovaný, platforma nemá licenci od ČNB ani jinou garanci např. od EU. Přestože v rámci uzavírané smlouvy a obchodních podmínek platforma garantuje určité procento zpět i při nevydařených obchodech, upřímně jsem trochu na pochybách, zda toto je závazek, kterému dostojí i v případě úplného krachu.
